Wie viel Regulierung braucht Künstliche Intelligenz im Banking – und wann wird sie zum Bremsklotz? In der neuen Folge von Tech & Tacheles diskutieren Dominik Heyer, Geschäftsführer von F.A.Z. Business Media, und René Zeitlberger, Head of Banking AI bei Sopra Steria, über Regulierung, Automatisierung und digitale Resilienz.
Künstliche Intelligenz (KI) hält zunehmend Einzug in zentrale Prozesse von Banken und Finanzinstituten in Deutschland. Gleichzeitig steigen die regulatorischen Anforderungen, während internationale Wettbewerber mit deutlich weniger Vorgaben agieren. In der aktuellen Podcastfolge von Tech & Tacheles sprechen Dominik Heyer und René Zeitlberger Klartext über die Spannungsfelder zwischen Regulierung, technologischer Innovation und Resilienz.
„Regulierung sollte Innovation ermöglichen, nicht ausbremsen“, sagt Dominik Heyer. „Europa leidet sicher nicht unter zu wenig Regulierung. Im internationalen Vergleich geraten wir dadurch zunehmend unter Druck.“ Gerade im Wettbewerb mit den USA und asiatischen Märkten könne ein zu enges regulatorisches Korsett die Entwicklung und Skalierung von KI behindern.
René Zeitlberger teilt diese Einschätzung: „Das heutige regulatorische Umfeld wird für Europa zunehmend zum Wettbewerbsnachteil. In einem globalen Wettlauf um KI-Innovationen können wir uns zusätzliche Hürden kaum leisten.“
KI entscheidet – aber nicht allein
Ein zentrales Thema der Folge ist die Rolle von KI bei Finanzentscheidungen. Beide Diskutanten sind sich einig: Algorithmen werden künftig einen großen Teil der Entscheidungsfindung vorbereiten. Die Verantwortung bleibt jedoch beim Menschen. Dominik Heyer differenziert dabei klar nach Tragweite und Komplexität: „Je größer und folgenreicher eine Finanzentscheidung ist, desto wichtiger bleibt der Mensch.“ KI könne dabei helfen, Daten strukturiert aufzubereiten und Risiken besser zu bewerten. Sie ersetze jedoch nicht Erfahrung und Verantwortung. „Gerade bei großen Finanzierungen wird am Ende immer ein Mensch entscheiden.“
Automatisierung: Großes Potenzial, hoher Aufwand
Beim Thema Automatisierung räumen beide Gäste mit verbreiteten Annahmen auf. Dominik Heyer betont, dass Finanzabteilungen die Herausforderungen durchaus realistisch einschätzen: „In den Organisationen ist längst angekommen, dass IT- und KI-Projekte aufwendig sind.“ Gleichzeitig sei das Bewusstsein für die Chancen moderner Technologien hoch.
René Zeitlberger sieht eine kritische Lücke: „Viele Unternehmen unterschätzen nach wie vor den tatsächlichen Aufwand.“ Gerade im Umgang mit sensiblen Finanzdaten zeigten sich häufig technische, organisatorische und regulatorische Hürden, die erst im Projektverlauf sichtbar würden.
Digitale Resilienz als Voraussetzung für KI im Banking
Besonders deutlich wird in der Diskussion die Bedeutung digitaler Resilienz. Je stärker KI Prozesse beschleunigt und automatisiert, desto wichtiger wird ein stabiler, sicherer und kontrollierbarer IT-Betrieb. „Technologie wird ein immer stärkerer Treiber im Banking“, sagt Zeitlberger. „Digitale Resilienz ist entscheidend, damit KI-Systeme nicht selbst zum Risiko werden.“
Ein Format mit Haltung
„Tech & Tacheles“ richtet sich an Entscheiderinnen und Entscheider von Finanzdienstleistern. In jeder Folge ziehen die Gäste Karten mit provokanten Thesen aus einer „Blackbox“, beziehen Position und diskutieren offen und fachlich fundiert. Moderiert wird der Podcast von Birgit Hass, Senior Marketing Managerin bei Sopra Financial Technology.
Jetzt reinhören
Die neue Folge von Tech & Tacheles „Regulierung & Resilienz“ ist ab sofort online. Jetzt reinhören – auf Spotify, Apple Podcasts oder unter: www.sopra-financial-technology.com/podcast
Über den Podcast
„Tech & Tacheles“ ist der Podcast von Sopra Financial Technology für die Finanzbranche. Externe und interne Expertinnen und Experten sprechen über IT, Technologie und Banking – klar, meinungsstark und fundiert. Ohne Buzzwords, mit Haltung. Mehr Infos zu Tech & Tacheles finden Interessierte hier: https://www.sopra-financial-technology.com/de-de/insights/podcast
Über Sopra Financial Technology:
Sopra Financial Technology GmbH bietet einen regulatorisch konformen Betrieb von modularen, skalierbaren und anpassbaren Applikationen in der Finanzdienstleistungsbranche. Das Unternehmen verbindet traditionelle Legacy-Systeme mit innovativen Produkten und Services unter Einbeziehung moderner Cloud-Lösungen in einem hochperformanten Betrieb und in sicherer Umgebung. Mit etwa 300 Mitarbeitenden und Hauptsitz in Nürnberg zeichnet sich das Unternehmen durch Expertise in Bankwesen, Regulatorik, Lösungsorientierung und Projektmanagement aus. 1983 als Sparda-Datenverarbeitung eG gegründet, ist die Sopra Financial Technology GmbH seit 2019 Teil der Sopra Steria Group mit mehr als 50.000 Mitarbeitenden in rund 30 Ländern.
